مراجعة FP Markets 2026: هل هو آمن؟ الرسوم والمزايا والعيوب

يوفر FP Markets نوعين رئيسيين من الحسابات: Standard وRaw. الحساب Standard لا يفرض عمولة، لكنه يتميز بسبريد أوسع، بينما يوفر الحساب Raw سبريدات أضيق، لكنه يفرض عمولة.

بالنسبة إلى الحساب Standard، يبدأ الحد الأدنى للسبريد من 1.0 pips، من دون عمولة إضافية. وينتج عن ذلك إجمالي رسوم تداول يقارب $10.00 لكل lot قياسي.

يقدم الحساب Raw تسعيراً أكثر تنافسية، إذ تبدأ السبريدات من 0.0 pips، مع عمولة قدرها $6.00 لكل lot قياسي. وينتج عن ذلك إجمالي رسوم تداول أقل قدره $6.00 لكل lot قياسي.

يشتهر FP Markets بانخفاض رسوم الفوركس لديه. وبالنسبة إلى أزواج العملات الرئيسية مثل EUR/USD، يمكن أن ينخفض السبريد إلى 0.1 pips، وهو ما يُعد تنافسياً للغاية في القطاع.

بالنسبة إلى عقود الفروقات، تتراوح الرسوم عموماً بين المتوسطة والمنخفضة. ويفرض الوسيط سبريدات مختلفة على أدوات عقود الفروقات المتنوعة. على سبيل المثال:

• S&P 500 CFD: تُحتسب الرسوم ضمن السبريد، بمتوسط تكلفة سبريد قدره 0.5 نقطة خلال ساعات التداول ذات الذروة.
• Europe 50 CFD: يبلغ متوسط تكلفة السبريد 1.7 نقطة خلال ساعات التداول ذات الذروة

بالنسبة إلى تداول الأسهم، يقدم FP Markets هياكل رسوم مختلفة تبعاً للمنصة ونوع الحساب:

• على منصة MT5:
  • الأسهم الأسترالية: عمولة قدرها 0.10% لكل جانب، بحد أدنى قدره 6 AUD
  • الأسهم الأمريكية (NYSE و NASDAQ): $0.03 لكل سهم، بحد أدنى قدره 2 USD
• بالنسبة إلى الأسهم المتداولة في Australian Securities Exchange:
  • حساب Standard: عمولة قدرها 0.11%، بحد أدنى للرسوم قدره $14.95
  • حساب Non-Leverage CFD: عمولة قدرها 0.08%، من دون حد أدنى للرسوم

لا يفرض FP Markets رسوماً على عدم النشاط، وهو أمر مفيد للمتداولين الذين قد يمرون بفترات من عدم النشاط. ومع ذلك، ينبغي للمتداولين الانتباه إلى رسوم تحويل العملات المحتملة عند تداول أدوات بعملة مختلفة عن العملة الأساسية لحسابهم.

في يونيو 2024، أعلن FP Markets عن مزيد من التخفيضات في السبريدات على أدوات تداول متنوعة، بما في ذلك Spot Gold (XAU/USD)، وأزواج العملات الرئيسية والثانوية، ومؤشرات الأسهم الرئيسية مثل Dow Jones Industrial Average (US30)، وS&P 500 (US500)، وNasdaq 100 (US100). ويُظهر هذا التحرك التزام الوسيط بتوفير حلول تداول أكثر فعالية من حيث التكلفة لعملائه.

خلاصة القول، يقدم FP Markets هيكل رسوم تنافسياً، لا سيما في تداول الفوركس، مع خيارات تناسب أساليب التداول المختلفة. وتزيد التخفيضات الأخيرة في السبريد من جاذبيته للمتداولين الحريصين على خفض التكاليف.

وهو خاضع لتنظيم Australian Securities and Investments Commission (ASIC)، وCyprus Securities and Exchange Commission، وFinancial Services Authority (FSA) of St. Vincent and the Grenadines. علاوة على ذلك، لم تقع علناً أي حادثة اختراق للوسيط، وتُحفظ أموال العملاء في بنوك حاصلة على تصنيف AAA.

FP Markets مسجل لدى سلطات تنظيم مالية رائدة في قارات مختلفة. وتشمل هذه السلطات Australian Securities and Investments Commission (ASIC)، وSt Vincent and Grenadines Financial Services Authority (SVGFSA)، وCyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

فيما يلي الشركات التابعة المختلفة التي يعمل FP Markets من خلالها، بحسب مواقعها:

• First Prudential Markets Australia Pty Ltd، وهي شركة خدمات مالية خاضعة لتنظيم وإشراف Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
• First Prudential Markets Ltd، وهي شركة خدمات مالية خاضعة لتنظيم وإشراف Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)

الأموال التي تودعونها لدى FP Markets آمنة ومحمية، نتيجة للترتيبات التي وضعها الوسيط. أولاً، رتب الوسيط لتأمين ودائعكم، إذ تُحتفظ بها في بنوك أسترالية حاصلة على تصنيف AAA مثل National Australian Bank وCommonwealth Bank of Australia.

يحتفظ الوسيط بهذه الأموال في حسابات منفصلة، ما يعني أنها لا تختلط بأموال الوسيط نفسه. ثم يلتزم الوسيط بقواعد Australian Client Money Rules بموجب Corporations Act عند إدارة أموال العملاء.

غالباً ما يطلب منظمو الوسيط أيضاً بعض التأمين للمتداولين. وتشمل هذه الترتيبات:

• ASIC – من دون حماية (Australia)
• CySEC – €20,000 (EU)
• SVGFSA – من دون حماية (البلدان المتبقية).

ومن الميزات الأخرى لدى FP Markets التي تحمي المتداولين الحماية من الرصيد السالب. وهذا يعني أنه عندما تصبح أرصدة حسابات المتداولين سالبة، لا يمكنهم فعلياً خسارة أكثر مما كان لديهم. ومع ذلك، لا تشمل ميزة الحماية من الرصيد السالب عملاء ASIC وSt. Vincent. وهي مخصصة لعملاء CySEC فقط.

حتى الآن، لم تقع أي حوادث اختراق علنية لدى FP Markets. ومع ذلك، ولأمان إضافي، نوصيكم باستخدام كلمة مرور قوية وتمكين المصادقة الثنائية (2FA). تضيف 2FA رمزاً إضافياً يُنشأ ديناميكياً ويُرسل إلى هاتفكم أو بريدكم الإلكتروني. وتعني طبقة الأمان الإضافية هذه أن احتمال اختراق حسابكم من أطراف خبيثة سيكون منخفضاً جداً.

يحترم FP Markets حقوق كل متداول في أقصى قدر من الخصوصية والأمان ويبذل جهوداً لتحقيق ذلك. ويحمي بيانات العملاء باستخدام مزيج من Secure Sockets Layer (SSL) وTransport Layer Security (TLS)، إلى جانب بروتوكولات أمان أخرى.

• بطاقات الائتمان/الخصم، ولا سيما البطاقات التي تعمل عبر Visa أو MasterCard أو American Express
• التحويلات المصرفية/ EFT (Electronic Funds Transfers)
• BPay
• Poli
• PayPal
• Neteller
• Skrill
• PayTrust (التحويلات المصرفية المحلية. متاحة في بلدان محددة).

إيداع الأموال في حساب التداول الخاص بكم مجاني، لأن FP Markets لا يفرض أي رسوم. ومع ذلك، قد تفرض كل قناة دفع رسوماً لتنفيذ المعاملات. لاحظوا أن FP Markets لا يقبل أي مدفوعات من طرف ثالث (الإيداعات والسحوبات)، إذ تُرفض وتُعاد إلى المصدر. وهذا يعني أن المتداولين لا يمكنهم بدء المعاملات إلا من حساب باسمهم. وهذا لأغراض أمنية.

بالنسبة إلى المدفوعات المصرفية، يتيح FP Markets للمتداولين الاختيار من مجموعة واسعة من العملات المحلية. وفي هذا الصدد، يقدم FP Markets أداءً أفضل بكثير من المنافسين مثل FXCM، الذي لا يسمح إلا بـ 4 عملات. وقد تستغرق التحويلات المصرفية بضعة أيام لتصل إليكم، رغم أن FP Markets نفسه يعالجها خلال 1 يوم عمل فقط. ولا يفرض FP Markets أي رسوم سحب مصرفي على المتداولين في Australia.

ومع ذلك، يفرض رسوم سحب خارجية عبر EFT قدرها AUD $6. وهذه من أرخص الرسوم التي يمكنكم العثور عليها، وهي أفضل بكثير من الرسوم التي يفرضها FXCM، على سبيل المثال. ومع FXCM، قد تتطلب التحويلات الخارجية ما يصل إلى $40، بحسب البلد.

يوفر FP Markets فئتين رئيسيتين من الحسابات لتلبية احتياجات أنواع مختلفة من المتداولين. وهذه الفئات هي:

1. حسابات Forex: مخصصة أساساً للمستثمرين الأفراد ومستثمري التجزئة.
2. حسابات IRESS: مخصصة أساساً للمستثمرين المحترفين.

تتضمن كل من Forex و IRESS أنواعاً مختلفة من الحسابات.

حسابات Forex

ضمن حسابات Forex، يتوفر حسابا Standard و Raw.

• حساب Standard
• متاح على كل من MT4 و MT5.
• تبدأ السبريدات من 1.0 pip.
• يوفر عمولات صفرية على الصفقات.
• الحد الأدنى للإيداع في الحساب هو AUD $100 أو ما يعادله.
• الحد الأقصى المسموح به من الرافعة المالية هو 30:1.
• حساب Raw
• متاح على MT4 و MT5.
• تبدأ السبريدات من 0.0 pips.
• تبدأ العمولات من $3.00
• الحد الأدنى للإيداع هو أيضاً AUD $100.
• الحد الأقصى للرافعة المالية هو أيضاً 30:1.

حسابات IRESS

هناك أيضاً نوعان رئيسيان من حسابات IRESS: الحسابان Standard و Platinum.

• حساب Standard

هذا النوع مخصص للمتداولين الأكثر خبرة بكثير وبعض المؤسسات.

• الحد الأدنى لرصيد حساب التداول هو $1,000.
• معدل الوساطة هو $10 كحد أدنى، ثم 0.1% لكل صفقة.
• معدل التمويل هو 4% + المعدل الأساسي لدى FP Markets.
• رسوم عدم النشاط هي $55 سنوياً.
• حساب Platinum

يستهدف هذا الحساب إلى حد كبير المتداولين المؤسسيين الذين يتداولون في أسواق أكثر تعقيداً. وهو يتيح تداول عقود الفروقات والفوركس وحتى العقود الآجلة. كما يوفر معدلات وساطة منخفضة ومعدلات تمويل أقل

• الحد الأدنى المسموح به للرصيد هو $25,000.
• معدل الوساطة لكل صفقة هو $9، ثم 0.09% لكل صفقة.
• معدل التمويل هو 3.5% + المعدل الأساسي لدى FP Markets.
• رسوم عدم النشاط هي $55، لكن يمكن الإعفاء منها إذا حقق الحساب عمولات لا تقل عن $150 شهرياً أو إذا كان الحساب يحتفظ بالأموال.

حساب FP Markets التجريبي

يوفر FP Markets للمتداولين حساباً تجريبياً يمكنهم من خلاله الوصول إلى السوق 24 ساعة في اليوم، لمدة 5 أيام في الأسبوع. ويتيح الحساب التجريبي للمتداولين تجربة التداول في ظروف واقعية، وإن كان ذلك بأموال افتراضية.

لكن الجانب السلبي هو أن الحساب التجريبي يتم تعطيله بعد نحو 30 يوماً دون تسجيل دخول، وبعد ذلك يجب فتح حساب تجريبي جديد. ومع ذلك، يقدم وسطاء آخرون مثل FXCM حسابات تجريبية دائمة.

يقدم FP Markets أيضاً الحساب الإسلامي وهو حساب خالٍ من السواب.

كيفية فتح حساب لدى FP Markets

فتح حساب لدى FP Markets أمر بسيط ومباشر إلى حد ما. وترد هنا العملية خطوة بخطوة:

• انتقلوا إلى بوابة التداول الخاصة بالوسيط على fpmarkets.com. وسيعيد الموقع توجيهكم تلقائياً إلى عنوان URL المناسب بناءً على موقعكم. انقروا على «Start Trading.» وبدلاً من ذلك، يمكنكم النقر على التداول التجريبي إذا كنتم تريدون تجربة كيفية عمل التداول مع FP Markets.
• في الصفحة التالية، ستجدون مجموعة من النماذج لملء معلوماتكم الشخصية، مثل الهاتف والموقع وغيرهما. ويُقدّر إكمال ذلك بنحو 3 دقائق. وهذا أقصر بكثير من الوقت الذي تحتاجونه للتسجيل لدى وسطاء آخرين مثل FXCM، الذي يتطلب ما يصل إلى 7 دقائق للتسجيل الأساسي.
• بعد ملء التفاصيل الأساسية، لا ينتهي تسجيلكم عند ذلك. يجب عليكم تنفيذ عملية التحقق أو عملية Know Your Customer (KYC). ولهذا، يجب عليكم تقديم إثبات الهوية وإثبات الإقامة.

إثبات الجنسية: وثيقة هوية صادرة عن الحكومة، مثل جواز السفر الوطني، أو رخصة القيادة، أو بطاقة الهوية الوطنية، وغير ذلك.

إثبات الإقامة: فاتورة خدمات من مزود الخدمات، بما في ذلك فاتورة الغاز أو المياه أو الكهرباء أو غيرها. والبديل هو كشف حسابكم المصرفي.

يجب إصدار جميع هذه المستندات خلال آخر 3 أشهر حتى وقت تسجيلكم. وبعد ذلك كله، يمكنكم الإيداع في حساب التداول الخاص بكم والبدء في تداول الأدوات المختلفة التي يقدمها FP Markets. الحد الأدنى للمبلغ الذي يمكنكم إيداعه في حساب التداول هو AUD $100، أو ما يعادله.

كيفية حذف حساب FP Markets

إجراءات إغلاق حسابكم لدى FP Markets هي كما يلي:

• أرسلوا رسالة بريد إلكتروني إلى cash@fpmarkets.com باستخدام حساب البريد الإلكتروني الذي سجلتم به لدى FP Markets.
• اطلبوا في الرسالة حذف حسابكم، مع تقديم تفسير حقيقي لاتخاذ هذا القرار. وتأكدوا من تضمين Client/Trader ID والبريد الإلكتروني الخاص بكم.
• اطلبوا أيضاً سحب أي أموال قد تكون لديكم في الحساب.

من المفترض أن تحصلوا على رد بعد وقت قصير.

لاحظوا أنه نتيجة للقواعد التي يحددها المنظم، يتحمل FP Markets مسؤولية الاحتفاظ بسجلات معاملات العملاء لمدة تصل إلى 7 سنوات. ومع ذلك، تُحمى البيانات امتثالاً لقوانين حماية البيانات في Australia.

أفضل طريقة لإغلاق حسابكم هي إرسال بريد إلكتروني إلى support@fpmarkets.com من عنوان البريد الإلكتروني الذي سجلتم به. تأكدوا من سحب جميع أموالكم قبل الإغلاق.

خدمة العملاء لدى FP مرضية، مع دعم أكثر من 40 لغة. تتوفر خدمة الدردشة المباشرة باللغات الإنجليزية والعربية والإندونيسية والإيطالية والإسبانية والروسية والصينية واليابانية والألمانية والبرتغالية والتايلاندية والفرنسية والملايوية واليونانية والفيتنامية. ويمكن عرض صفحات الويب باللغات الإنجليزية والعربية والإندونيسية والإيطالية والإسبانية والفيتنامية والروسية والألمانية والبرتغالية والتايلاندية والفرنسية والملايوية.

خدمة العملاء لدى FP Markets جيدة وودية وغالباً ما تكون مفيدة. وهي متاحة 24/7 عبر مجموعة متنوعة من القنوات. توجد أرقام هاتف وفاكس وأرقام مجانية يمكن للمتداولين الاتصال بها. تتوفر الدردشة المباشرة على تطبيق الهاتف المحمول والموقع الإلكتروني، بأكثر من 12 لغة. كما توجد محادثة عبر البريد الإلكتروني من خلال support@fpmarkets.com لأي استفسارات يرغب المتداولون في طرحها.

يقدم FP Markets أداءً أفضل من عدد من الوسطاء المماثلين مثل FXCM، الذي لا يوفر إمكانية الوصول إلى خدمة العملاء 24/7.