مراجعة XTB لعام 2026

وفقاً لـ تجربتنا مع XTB، هناك مزايا أكثر بكثير من العيوب التي ترجّح XTB. XTB وسيط موثوق ومنظم ومدرج علناً وراسخ، وقد مكّن المتداولين من بلدان كثيرة من تداول عقود الفروقات والفوركس منذ عام 2002. وبالنسبة إلى معظم المتداولين، ولا سيما المتداولين المتقدمين، يُعد XTB خياراً جيداً. وللأسف، قد لا تكون XTB مناسبة لكل متداول بسبب الرسوم الدنيا المرتفعة على الأسهم. وقد تكون الحسابات الأصغر، على وجه الخصوص، أفضل حالاً مع وسطاء آخرين إذا كان التركيز على تداول الأسهم.

أدوات التداول المتاحة لدى XTB تشمل أكثر من 4,500 سوق مختلف، وهو عدد أكبر بكثير من متوسط ما يقدمه الوسيط. وتشمل ما يلي:

• +49 زوجاً من أزواج الفوركس والعملات
• +42 مؤشراً (نقدية & العقود الآجلة لعقود الفروقات)
• +22 سلعة
• +194 من صناديق ETF
• +114 من صناديق ETF القائمة على عقود الفروقات
• +25 عملة مشفرة
• +1,772 عقداً من عقود فروقات الأسهم
• +2,357 سهماً
• +2 سند

إجمالاً، تقدم XTB أهم الأدوات وأكثرها تداولاً. ولا تفتقر XTB إلى التنوع إلا في مجال السندات.

تقدم XTB هيكل رسوم تنافسياً يلائم مجموعة واسعة من المتداولين، ولا سيما الذين يتداولون الفوركس وعقود الفروقات. وتشتهر المنصة بالسبريد المنخفض، الذي يمكن أن يقلل كثيراً من تكلفة فتح المراكز وإغلاقها. وبالنسبة إلى أزواج العملات الرئيسية مثل EUR/USD، تقدم XTB سبريداً يبدأ من 0.6 pips خلال ساعات ذروة التداول، وهو ما يُعد تنافسياً في القطاع.

فيما يتعلق بتداول الأسهم و ETF، توفر XTB تداولاً بلا عمولة لكثير من العملاء الأوروبيين، ولا سيما الذين يتداولون بأقل من €100,000 شهرياً. ويتاح هذا العرض لعملاء UK و EU الذين يتم ضمهم بموجب كيان XTB البولندي. ومع ذلك، تُفرض عمولة بنسبة 0.2% على الاستثمارات التي تبلغ €100,000 أو أكثر خلال الشهر التقويمي، بحد أدنى قدره €10 لكل صفقة. ومن الجدير بالملاحظة أنه رغم ملاءمة هذا العرض، يوفر بعض المنافسين تداولاً بلا عمولة من دون أي قيود.

في تداول عقود الفروقات، لا تفرض XTB عمولات مباشرة. بل تُدرج التكلفة ضمن السبريد، الذي يختلف بحسب المنتج وسيولة السوق. فعلى سبيل المثال، يبلغ متوسط تكلفة السبريد لعقود الفروقات على S&P 500 مقدار 0.5 نقطة خلال ساعات ذروة التداول. وقد يكون نموذج التسعير هذا مفيداً للمتداولين الذين يفضلون هيكل رسوم أبسط، من دون رسوم عمولة منفصلة.

تطبق XTB أيضاً رسماً لتحويل العملات بنسبة 0.5% على الصفقات التي تشمل عملات مختلفة. ويهم ذلك بصفة خاصة المتداولين الذين يحتفظون بحسابات بعملة واحدة، لكنهم يتداولون أصولاً مقومة بعملة أخرى. ولتقليل هذه التكلفة، تتيح XTB خيار فتح حسابات بعملات أساس مختلفة، بما في ذلك GBP و EUR و USD.

من المهم ملاحظة أنه رغم تنافسية هيكل رسوم XTB عموماً، توجد بعض التكاليف الإضافية التي ينبغي أخذها في الاعتبار. فعلى سبيل المثال، هناك رسم عدم نشاط قدره €10 شهرياً بعد عام واحد من عدم التداول إذا لم يُجرَ أي إيداع خلال آخر 90 يوماً. ومع ذلك، لا تفرض XTB رسوماً على معظم عمليات الإيداع والسحب، وهو ما قد يمثل ميزة كبيرة مقارنة ببعض الوسطاء الآخرين.

إجمالاً، صُمم هيكل رسوم XTB ليكون جذاباً للمتداولين المبتدئين وذوي الخبرة على حد سواء، بفضل الجمع بين السبريد المنخفض وخيارات التداول بلا عمولة والتسعير الشفاف. ومع ذلك، كما هي الحال مع أي منصة تداول، من الضروري أن يقيّم المتداولون أسلوب تداولهم وحجم تداولهم بعناية لتحديد ما إذا كان هيكل رسوم XTB يتوافق مع احتياجاتهم واستراتيجياتهم المحددة.

XTB، المعروف سابقاً باسم X-Trade Brokers، كان أول وسيط يقدم عقود الفروقات والفوركس في السوق البولندية عام 2002. ومنذ ذلك الحين، واصل XTB نموه حتى أصبح له فروع في أكثر من 13 دولة. وبحسب القيمة السوقية، يُعد XTB رابع أكبر وسيط للفوركس & عقود الفروقات. ويتضح حجم XTB من خلال النطاق الواسع لأدوات التداول التي يوفرها. ومع أكثر من 4,500 أداة، يتفوق XTB.com على معظم الوسطاء الآخرين، ويوفر عموماً شروطاً جيدة جداً إلى ممتازة. ومع ذلك، تظل التكاليف الثابتة المرتفعة للأسهم عيباً للمتداولين ذوي الحسابات الصغيرة. وقد يكون المتداولون الذين يخططون لإيداع أقل من €1,000 وتداول الأسهم حصراً أفضل حالاً مع وسيط آخر لا يفرض عمولات دنيا. وتتميز أوقات التنفيذ بالسرعة عبر جميع منصات التداول المتاحة.

تقدم XTB كلاً من الأسهم وعقود فروقات الأسهم. ويمكن للمتداولين اختيار شراء الأسهم الفعلية مع مزاياها المرتبطة بها (من دون تكاليف احتفاظ أو توزيعات أرباح، وغير ذلك) أو تداول عقود فروقات الأسهم ذات الرافعة المالية للاستفادة من فرص قصيرة الأجل. وتجدر الإشارة إلى أن الغالبية العظمى من الأسهم لا تتاح إلا عبر منصة xStation 5.

كانت XTB تقدم سابقاً نظاماً لمستويات الخدمة قبل دخول لائحة ESMA الجديدة والحالية حيز التنفيذ. وكان ذلك في جوهره برنامج ولاء ومكافآت يكافئ المتداولين ذوي أحجام التداول الأعلى. وهذا البرنامج معلق حالياً ولم يعد متاحاً. ولا يوجد لدى XTB التزام بطلب تغطية الهامش لكل من عملاء التجزئة والعملاء المحترفين على حد سواء.

XTB وسيط موثوق لديه عدة تراخيص تنظيمية. وتشمل الجهات التنظيمية الرئيسية FCA و KNF و CySEC و IFSC. وبالنسبة إلى ألمانيا، فإن XTB مسجلة أيضاً لدى BaFin. وتوجد تسجيلات إضافية في عدة بلدان أخرى. يمكن العثور على مزيد من المعلومات في موقع CySEC، وكذلك في موقع BaFin.

XTB مدرجة علناً في Warsaw Stock Exchange (WSE) تحت WKN A2AJ7Q و ISIN PLXTRDM00011.

تقدم XTB أساساً نوعين من الحسابات: حساب Standard وحساب Pro. ويتمثل الفرق الرئيسي بينهما في أن حساب Standard يطبق سبريداً عادياً (من دون عمولات)، بينما يوفر حساب Pro سبريداً مخفضاً (مع عمولات). ولذلك فإن حساب Pro هو حساب ECN/Raw لدى XTB. وتحدد XTB تنفيذ السوق نوعاً للتنفيذ في كلا الحسابين. كما تقدم XTB حساباً تجريبياً مجانياً.

تُعرض التفاصيل والفروق الإضافية في الجدول التالي.

xStation 5

يمكن استخدام xStation 5 إما بوصفها منصة قائمة على الويب أو تطبيقاً للهاتف المحمول. ويتوافق المتداول عبر الويب مع Chrome و Firefox و Safari و Opera. أما الإصدار المحمول، أي تطبيق xStation 5، فهو متاح لنظامَي iOS و Android.

تتضمن xStation، مثل معظم منصات التداول عبر الويب، نظرة عامة على السوق لمختلف المنتجات، إلى جانب قائمة مراقبة. كما تتضمن تقويماً اقتصادياً مدمجاً، بالإضافة إلى أخبار مالية.

تعرض شاشة الأوامر كلاً من السبريد والهامش المطلوب بطريقة مريحة، مما يجعلها سهلة الاستخدام. وبخلاف MetaTrader 4، يتيح ذلك للمتداولين رؤية حجم المركز الذي يوشكون على فتحه فوراً، مما يساعد على منع الأخطاء.

ومن الميزات الأخرى المثيرة للاهتمام أداة معنويات السوق، المدمجة مباشرة في xStation. فهي تعرض المراكز التي يحتفظ بها المتداولون حالياً، مما يسهل تحديد المراكز المتطرفة واتخاذ مركز وفقاً لذلك.

بالإضافة إلى ذلك، تتاح الميزات التالية:

• Top Mover، الأسواق أو الأصول التي تحركت بأكبر قدر
• Stock Screener، أداة تحليل للعثور على الأسهم المناسبة استناداً إلى معايير ومرشحات محددة
• ETF Scanner، النظير المخصص لصناديق ETF من أداة Stock Screener
• Heatmap، قطاعات وأسواق تقارن بعضها ببعض، مما يسهل رصد إعادة التوزيع والاتجاهات العامة

تقدم XTB خيارات متنوعة لـ الإيداع وخيارات السحب. ولا تُفرض أي رسوم، كما أن عمليات الإيداع عبر PayPal مجانية. ومع ذلك، لا تغطي XTB رسوم التحويل.

تقدم XTB حالياً طرق الدفع التالية:

• تحويل مصرفي
• بطاقات ائتمان (VISA و MasterCard و Maestro)
• PayPal
• تحويل فوري

تُفرض رسوم قدرها €10 على عمليات السحب التي تقل عن €200. أما عمليات السحب الأخرى فهي مجانية.

تفرض XTB رسماً لعدم النشاط قدره €10 شهرياً بعد 365 يوماً من عدم النشاط. وتُحتفظ جميع أموال العملاء في حسابات مصرفية منفصلة وفقاً للالتزامات التنظيمية. وتبقى الأموال منفصلة عن أصول الشركة، بما يضمن فصل أموال العملاء.

تتمتع إيداعات العملاء حالياً بحماية تصل إلى ما يعادل €3,000.00 بعملة PLN بنسبة 100%، بينما تُؤمَّن المبالغ التي تتجاوز ذلك وحتى €22,000.00 بعملة PLN بنسبة 90%.

تقدم XTB خدمة ممتازة. ويمكن للعملاء الوصول إلى دعم عملاء XTB على مدار 24 ساعة يومياً، 5 أيام في الأسبوع، لحل أي أسئلة أو مشكلات. ويتولى الموظفون الألمان في مكتب الفرع في Frankfurt معالجة معظم الاستفسارات مباشرةً.

توفر XTB أرقام الاتصال التالية:

• البريد الإلكتروني: info@xtb.de
• المحادثة المباشرة