مراجعة Finansero 2026: هل هو آمن؟ الرسوم والمزايا والعيوب

وتتولد الإيرادات من السبريد بين سعري العرض والطلب ومن رسوم التبييت الليلي. وتُفرض رسوم تحويل عملة بنسبة 0.7% على الأرباح والخسائر المحققة للأدوات المقومة بعملة تختلف عن عملة حسابكم الأساسية (ولا تنطبق هذه الرسوم على أزواج الفوركس).

السبريد

يبدأ السبريد على EUR/USD من 1.2 pips. وجميع قيم السبريد ثابتة ولا تتسع خلال فترات انخفاض السيولة، مثل افتتاح الأسواق وإغلاقها والأحداث الإخبارية الكبرى. ويوفر أعلى مستوى للحساب خصومات تصل إلى 70% على السبريد القياسي ورسوم التبييت مقارنةً بأسعار المستوى 1 الأساسية.

رسوم التبييت (التمويل الليلي)

تُخصم رسوم التبييت أو تُضاف عند إبقاء المراكز مفتوحة بعد وقت التبييت اليومي. ويبلغ معدل التبييت الابتدائي على أزواج العملات 0.015%، مع تطبيق خصومات عند مستويات أعلى لحقوق الملكية في الحساب. وتختلف المعدلات حسب الأداة وتُعرض داخل منصة التداول XCITE.

رسوم الإيداع والسحب

لا يفرض Finansero رسومًا على الإيداع؛ ومع ذلك، قد يفرض بعض مزودي خدمات الدفع رسوم معالجة خاصة بهم أو تعديلات على أسعار صرف العملات. وتبدأ معالجة السحب خلال يوم عمل واحد من الموافقة على الطلب. وتُعاد المبالغ المسحوبة إلى وسيلة التمويل الأصلية.

بلا عمولة تداول

لا توجد عمولات على كل صفقة لأي من أدوات Finansero التي يتجاوز عددها 300 أداة. وتُحتسب التكلفة الإجمالية للصفقة ضمن السبريد، ما يجعل حساب التكلفة بسيطًا ويمكن التنبؤ به عبر جميع مستويات الحساب.

Finansero هو الاسم التجاري المسجل لشركة GLOBAL TRADE CIF LTD، وهي شركة استثمار قبرصية مسجلة لدى مسجل الشركات القبرصي برقم التسجيل HE311445، ومرخصة وخاضعة لتنظيم Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) بموجب الترخيص رقم 190/13، الممنوح في 24 يناير 2013. ويقع المقر المسجل في Athalassas 62, Mezzanine, Strovolos, 2012, Nicosia, Cyprus.

وبصفته شركة مرخصة من CySEC، يعمل Finansero ضمن إطار MiFID II في الاتحاد الأوروبي، الذي يفرض فصل أموال العملاء، والحماية من الرصيد السلبي لعملاء التجزئة، وتحذيرات المخاطر الإلزامية، وحدود الرافعة المالية (حدود ESMA لعملاء التجزئة)، وإغلاق المراكز عند 50% من الهامش المطلوب.

مارس Finansero حقوق جواز المرور الأوروبي لتقديم الخدمات الاستثمارية مباشرةً في الدول الأعضاء التالية:

• إيطاليا — CONSOB، رقم التسجيل 3899
• بولندا — Komisja Nadzoru Finansowego (KNF)
• السويد — Finansinspektionen (FI)، رقم التسجيل 34103
• إسبانيا — CNMV، رقم التسجيل 3647
• ألمانيا — BaFin، رقم التسجيل 136563
• النرويج — Finanstilsynet، رقم التسجيل FT00079593

يُعد الامتثال التنظيمي محورًا أساسيًا في عمل Finansero — إذ يستفيد عملاء التجزئة من الحماية من الرصيد السلبي، وحدود الرافعة المالية التي تفرضها ESMA (حتى 1:30 على أزواج الفوركس الرئيسية)، وإغلاق المراكز عند مستوى هامش 50% وفق ما يقتضيه قانون الاتحاد الأوروبي، بينما يمكن للمتداولين المؤهلين الحصول على صفة العميل المحترف للاستفادة من رافعة مالية تصل إلى 1:200 على الفوركس.

وتتميز منصة XCITE بأداة Autochartist المدمجة (المتاحة لجميع العملاء من دون رسوم)، وبيانات معنويات المتداولين اللحظية من Trading Insider، وتقويم اقتصادي شامل، وتنبيهات أسعار قابلة للتخصيص على جميع الأدوات. ومع تعدد طرق الإيداع التي تشمل البطاقات والمحافظ الإلكترونية والتحويلات المصرفية، ومعالجة السحب خلال يوم عمل واحد، ودعم متاح بست لغات أوروبية، يوفر Finansero بيئة تداول متكاملة وخاضعة للتنظيم لمتداولي عقود الفروقات الأوروبيين.

وتُعالج الإيداعات عبر بطاقات الائتمان/الخصم والمحافظ الإلكترونية فورًا، بينما قد تستغرق الحوالات المصرفية ما يصل إلى خمسة أيام عمل.

طرق الإيداع

• بطاقات الائتمان / الخصم الدولية — Visa و Mastercard و Maestro و Diners Club — معالجة فورية. يلزم تقديم نسخة من وجهي البطاقة للتحقق.
• المحافظ الإلكترونية — Skrill و iDEAL و Google Pay و Apple Pay ومزودون إقليميون — معالجة فورية.
• الحوالة المصرفية — حتى 5 أيام عمل لإتمامها. تتوفر تفاصيل الحوالة داخل منصة XCITE.

مزودو خدمات الدفع: PayNovus (بلغاريا)، Nuvei (قبرص)، Ecommpay (قبرص)، Skrill (أيرلندا)، eMerchantPay (المملكة المتحدة)، Trust Payments (مالطا)، Przelewy24 (بولندا)، Brite (السويد)، Paypal (لوكسمبورغ).

السحب

تُعالج طلبات السحب خلال يوم عمل واحد من موافقة فريق المكتب الخلفي لدى Finansero عليها، شريطة اكتمال جميع مستندات KYC. وتُعاد الأموال إلى وسيلة التمويل الأصلية وبالعملة الأصلية. وإذا تجاوز مبلغ السحب الإيداع الأصلي، يُقيَّد الفائض في حسابكم المصرفي المحدد.

للتواصل: backoffice@finansero.com

وبصفته شركة خاضعة لتنظيم CySEC، يتعين على الوسيط إجراء فحوص «اعرف عميلك» (KYC) القياسية قبل تفعيل التداول الحقيقي. ويُنصح بتجهيز المستندات التالية قبل البدء: نسخة ملونة ممسوحة ضوئيًا من هوية شخصية مصورة سارية صادرة عن جهة حكومية (جواز سفر أو بطاقة هوية وطنية)، وفاتورة خدمات حديثة أو كشف حساب مصرفي (صادر خلال الأشهر الستة الأخيرة) يؤكد عنوان إقامتكم. كما سيُطلب منكم إكمال اختبار ملاءمة لتأكيد معرفتكم وخبرتكم في التداول. وتستغرق عملية التسجيل الكاملة عادةً من 10 إلى 15 دقيقة، وعادةً ما تكتمل الموافقة على الحساب الحقيقي خلال بضعة أيام عمل.

وفي أثناء انتظار التحقق، يمكنكم الوصول فورًا إلى الحساب التجريبي على XCITE للتعرف إلى المنصة وتجربة استراتيجيات التداول.

يعتمد Finansero نظام حسابات متدرجًا قائمًا على حقوق الملكية يضم اثني عشر مستوى تصاعديًا لعملاء التجزئة. ويُحدَّد مستوى حسابكم بحسب حقوق الملكية في الحساب على منصة XCITE. وتتيح المستويات الأعلى لحقوق الملكية خصومات متزايدة التنافسية على السبريد ورسوم التبييت تصل إلى 70%.

مستويات حسابات التجزئة (1–9)

• المستوى 1 — حقوق الملكية في الحساب $200–$1,999: كتاب إلكتروني مجاني & موارد تعليمية، ومسؤول دعم العملاء، ووصول كامل إلى المنصة، وعقود الفروقات BITA 3.
• المستويات 2–11 — مستويات تصاعدية لحقوق الملكية من $2,000 إلى $499,999: خصومات تدريجية على السبريد ورسوم التبييت عند كل خطوة.
• المستوى 12 — حقوق الملكية في الحساب فوق $500,000: أقصى خصم يصل إلى 70% على السبريد ورسوم التبييت مقارنةً بالأسعار الأساسية للمستوى 1.

حساب العميل المحترف

يمكن للمتداولين الذين يستوفون معيارين مؤهلين على الأقل (10 معاملات كبيرة أو أكثر في كل ربع سنة خلال العام الماضي؛ أو محفظة >€500,000؛ أو خبرة تبلغ سنة واحدة (1) أو أكثر في القطاع المالي) التقدم بطلب للحصول على صفة العميل المحترف. ويستفيد العملاء المحترفون من رافعة مالية تصل إلى 1:200 على الفوركس و1:100 على المؤشرات، لكنهم يتنازلون عن بعض أشكال الحماية التي توفرها ESMA لعملاء التجزئة.

مستويات الحسابات

تُبنى شروط الحساب على نظام من اثني عشر مستوى لحقوق الملكية لعملاء التجزئة، يبدأ بحد أدنى للإيداع قدره €200 (المستوى 1، حقوق الملكية $200–$1,999) ويصل إلى المستوى 12 (حقوق الملكية فوق $500,000)، حيث يحصل المتداولون على خصم يصل إلى 70% على السبريد الأساسي ورسوم التبييت.

الرافعة المالية والهامش

ويخضع جميع عملاء التجزئة لحدود الرافعة المالية التي تفرضها ESMA — 1:30 على أزواج الفوركس الرئيسية، و1:20 على الذهب والمؤشرات الرئيسية، و1:10 على السلع والمؤشرات الأخرى، و1:5 على الأسهم وصناديق ETF والمشتقات الاصطناعية، و1:2 على العملات المشفرة. ويمكن للعملاء المؤهلين التقدم بطلب للحصول على صفة العميل المحترف للاستفادة من رافعة مالية تصل إلى 1:200 على الفوركس. وتشمل وسائل إدارة المخاطر الحماية الإلزامية من الرصيد السلبي، وإغلاق المراكز عند مستوى هامش 50%، ومستوى تحذير نداء الهامش عند 1%، وكل ذلك بما يتوافق مع متطلبات MiFID II في الاتحاد الأوروبي.

لإغلاق حسابكم لدى Finansero، تأكدوا من إغلاق جميع المراكز المفتوحة وسحب جميع الأموال. ثم تواصلوا مع Finansero عبر البريد الإلكتروني info@finansero.com أو من خلال support.finansero.com لتقديم طلب إغلاق الحساب.

يتولى دعم عملاء Finansero فريق مخصص يمكن الوصول إليه عبر قنوات متعددة. وفيما يلي بيانات الاتصال الرئيسية:

• الاستفسارات العامة — البريد الإلكتروني: info@finansero.com
• المكتب الخلفي / السحب — البريد الإلكتروني: customer.service@finansero.com / backoffice@finansero.com
• استلام المستندات — البريد الإلكتروني: docs@finansero.com | WhatsApp: +357 24267245
• الشكاوى — البريد الإلكتروني: complaints@finansero.com
• مسؤول حماية البيانات — البريد الإلكتروني: DPO@finansero.com
• قسم الوساطة — البريد الإلكتروني: brokerage@finansero.com
• مركز المساعدة — support.finansero.com (قاعدة المعرفة وتذاكر الدعم)

يُقدَّم الدعم باللغات الإنجليزية والبولندية والإيطالية والسويدية.

منصة XCITE على الويب

توفر منصة XCITE التي تعمل عبر المتصفح بيانات سوق لحظية وتدفقات أسعار مباشرة وتنفيذًا سريعًا للأوامر على جميع الأدوات التي يتجاوز عددها 300 أداة. وتشمل الميزات الرئيسية إدارة أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح، والتداول بنقرة واحدة للتنفيذ السريع، وتنبيهات الأسعار القابلة للتخصيص. ويمكن للمتداولين متابعة أسواق متعددة في وقت واحد عبر رسوم بيانية مباشرة ومؤشرات فنية ومساحة عمل قابلة للتخصيص بالكامل.

تطبيق XCITE للهواتف المحمولة

يعيد تطبيق XCITE للهواتف المحمولة تقديم تجربة المنصة الكاملة على الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية (iOS و Android). وتشمل الميزات أسعار العملات المباشرة، ورسومًا بيانية لحظية، وإدارة المراكز، والوصول إلى جميع أدوات التحليل. متاح على Apple App Store و Google Play.

Autochartist

Autochartist أداة تحليل فني مدعومة بالذكاء الاصطناعي ومدمجة في منصتي XCITE على الويب والهاتف المحمول. وهي تفحص الأسواق تلقائيًا، وتحدد أنماط الرسوم البيانية (الدعم/المقاومة، ومستويات فيبوناتشي، والاختراقات)، وتقدم تحليلًا للتقلبات. وهي متاحة لجميع عملاء Finansero من دون تكلفة إضافية.

Trading Insider

تعرض ميزة Trading Insider المعنويات المجمعة للمتداولين الآخرين على المنصة — أي كيف يتموضع مجتمع Finansero على الأدوات الرئيسية. وتساعد المتداولين على فهم الاتجاه السائد في السوق وتحديد الإشارات المعاكسة المحتملة.

التقويم الاقتصادي

يعرض التقويم الاقتصادي المدمج الأحداث الاقتصادية الكلية القادمة — قرارات البنوك المركزية، وإصدارات الناتج المحلي الإجمالي، وتقارير التوظيف — مع التوقعات المتفق عليها والنتائج الفعلية. ويمكن تصفيته حسب العملة ومستوى التأثير والنطاق الزمني.

أخبار السوق & التنبيهات

تُبث أخبار السوق اللحظية مباشرةً داخل منصة XCITE، بعد تصفيتها بحسب صلتها بالأدوات الموجودة في قائمة المراقبة لديكم. وترسل تنبيهات الأسعار القابلة للتخصيص إشعارات فورية إلى الويب والهاتف المحمول.

يتم كل التداول على منصة XCITE، المتاحة كتطبيق ويب يعمل عبر المتصفح وكتطبيق مخصص للهواتف المحمولة على iOS و Android. وتتضمن XCITE تدفقات أسعار لحظية، ورسومًا بيانية متقدمة مع تصحيحات فيبوناتشي، وأوامر وقف الخسارة وجني الأرباح، والتنفيذ بنقرة واحدة، وأداة Autochartist المدمجة بالكامل — وهي ماسح مدعوم بالذكاء الاصطناعي يحدد أنماط الرسوم البيانية تلقائيًا ويجري تحليلًا للتقلبات، ومتاح لكل عميل لدى Finansero من دون تكلفة إضافية.

وتوفر ميزة Trading Insider بيانات مباشرة عن معنويات مجتمع المتداولين، بينما يبقي التقويم الاقتصادي المدمج وأخبار السوق اللحظية المتداولين على اطلاع بالأحداث المحركة للسوق في جميع الجلسات.

وتُتداول جميع الأدوات بوصفها عقود فروقات، ما يتيح للمتداولين المضاربة على حركة الأسعار في الاتجاهين من دون امتلاك الأصول الأساسية، مع الاستفادة من الرافعة المالية ضمن الحدود التي تفرضها ESMA على عملاء التجزئة.

الفوركس

يُعد سوق الفوركس محور عروض Finansero، إذ يقدم أزواج عملات رئيسية وثانوية وغريبة، من بينها EUR/USD و GBP/USD و USD/JPY و USD/ZAR. تعمل المنصة على مدار الساعة خمسة أيام أسبوعيًا (24/5) لتغطية جلسات التداول العالمية من طوكيو إلى نيويورك. ويمكن لعملاء التجزئة تداول الأزواج الرئيسية برافعة مالية تصل إلى 1:30، والأزواج غير الرئيسية برافعة 1:20، بينما يصل العملاء المحترفون إلى رافعة مالية تبلغ 1:200 على جميع أدوات الفوركس. ويبدأ السبريد على EUR/USD من 1.2 pips ضمن نموذج قائم على السبريد فقط ومن دون عمولات.

المؤشرات

يقدم Finansero عقود الفروقات على أبرز مؤشرات الأسواق المالية في العالم، ومنها S&P 500 و NASDAQ (نحو 3,300 سهم تقني وإنترنت) و Dow Jones (30 شركة أمريكية كبرى) و FTSE 100 (أكبر 100 شركة في لندن من حيث القيمة السوقية) و DAX و ASX 200 و Nikkei 225. وتبلغ الرافعة المالية لعقود الفروقات على المؤشرات الرئيسية حتى 1:20 لعملاء التجزئة، وحتى 1:10 للمؤشرات الأخرى. ويمكن للعملاء المحترفين تداول عقود الفروقات على المؤشرات برافعة مالية تصل إلى 1:100.

السلع

يشمل عرض السلع فئات المعادن والطاقة والمنتجات الزراعية. وتضم المعادن الذهب والفضة والنحاس والألمنيوم. وتغطي أدوات الطاقة النفط الخام (WTI) والغاز الطبيعي. وتشمل السلع الزراعية الذرة والقمح والقطن والقهوة والسكر والكاكاو. ويُتداول عقد الفروقات على الذهب برافعة مالية تصل إلى 1:20 لعملاء التجزئة (1:200 للعملاء المحترفين)، بينما تُتداول السلع الأخرى برافعة 1:10 لعملاء التجزئة.

الأسهم

يقدم Finansero عقود الفروقات على أسهم كبرى الشركات العالمية، ما يتيح للمتداولين المضاربة على حركة أسعار الأسهم الفردية من دون امتلاك الأسهم الأساسية. وتبلغ الرافعة المالية لعقود الفروقات على الأسهم 1:5 لعملاء التجزئة و1:10 للعملاء المحترفين، من دون عمولة تداول.

صناديق ETF

توفر عقود الفروقات على صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) لدى Finansero تعرضًا متنوعًا للسندات والقطاعات والسلع والعملات من خلال أداة واحدة. وتبلغ الرافعة المالية القصوى لعملاء التجزئة 1:5 (1:10 للعملاء المحترفين).

العملات المشفرة

يدرج Finansero عقود الفروقات على أبرز العملات المشفرة، ومنها Bitcoin وغيرها من الأصول الرقمية الرائدة. وبما يتوافق مع إرشادات ESMA، تُقيَّد الرافعة المالية لعقود الفروقات على العملات المشفرة عند 1:2 لكل من عملاء التجزئة والعملاء المحترفين. ويتاح الوصول إلى السوق على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع (24/7) لجميع أدوات العملات المشفرة.

المشتقات الاصطناعية

يقدم Finansero المشتقات الاصطناعية — وهي عقود فروقات على منتجات مؤشرات ذات رافعة مالية تتبع مضاعفًا لأداء أصل أساسي. ولكل منها عامل رافعة محدد، وتخضع للإجراءات المؤسسية (التجزئة العكسية والأمامية للأسهم). وهي أدوات معقدة. الرافعة المالية لعملاء التجزئة: 1:5.

يغطي نطاق التداول لدى الوسيط أكثر من 300 أداة من عقود الفروقات موزعة على سبع فئات من الأصول: الفوركس (أزواج رئيسية وثانوية وغريبة مع وصول إلى السوق على مدار الساعة خمسة أيام أسبوعيًا، 24/5)، والمؤشرات (S&P 500 و NASDAQ و DAX و FTSE و Dow Jones و Nikkei و ASX 200 وغيرها)، والسلع (الذهب والفضة والنفط الخام والغاز الطبيعي والمنتجات الزراعية)، والأسهم (شركات عالمية كبرى عبر عقود الفروقات على الأسهم)، وصناديق ETF (عقود الفروقات على صناديق القطاعات والسندات والعملات والسلع)، والعملات المشفرة (Bitcoin وأبرز الأصول الرقمية، على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، 24/7)، والمشتقات الاصطناعية الخاصة (منتجات مؤشرات ذات رافعة مالية بمضاعفات محددة).

ويجعل نموذج التسعير القائم على السبريد فقط — من دون عمولات — إلى جانب السبريد على EUR/USD الذي يبدأ من 1.2 pips، إدارة التكاليف بسيطة لجميع مستويات الحساب.